Thread: 
Subscribeكيف تكون في مأمن من استثمار المحتالين؟
ما هي بالضبط عملية احتيال الاستثمار؟
عندما يعدك شخص ما بإمكانية وهمية - ولكن غالبًا ما تكون مغرية - للاستفادة بعد أن تدفع أكثر من جزء كبير من المال ، يُعرف هذا باسم عملية احتيال الاستثمار.
عمليات الاحتيال التي تنطوي على استثمارات تنقسم إلى ثلاث فئات.
1. استثمار مزيف تمامًا لم يكن موجودًا من قبل.
2. الاستثمار موجود ، لكن المحتال يأخذ المال بدلاً من استثماره.
3. يدعي المحتال أنه يمثل شركة مالية محترمة ومعروفة ، لكنه يكذب.
ينجذب العملاء إلى عمليات الاحتيال في الفوركس من خلال العروض المتطورة التي يتم الإعلان عنها في الصحف أو الراديو أو على مواقع الويب. كثيرًا ما يستخدم المروجون مفهوم الرافعة المالية لإغراء المستثمرين: القدرة على "إدارة" كمية كبيرة من الأموال الأجنبية مقابل جزء بسيط من التكلفة الإجمالية. يتم الترويج لهذه العقود لإعطاء مكاسب كبيرة على مدى فترة زمنية قصيرة ، مع القليل من المخاطر السلبية أو معدومة ، عندما يقترن بالتنبؤات المتعلقة بالزيادات التي لا مفر منها في قيم العملات. في معظم الحالات ، قد يتوقع المستثمرون جني عشرات الآلاف من الدولارات في غضون بضعة أسابيع أو أشهر فقط بعد إجراء استثمار أولي بقيمة 5000 دولار. في كثير من الأحيان ، يتم ببساطة إعادة توجيه أموال المستثمر - مسروقة - لصالح المحتالين بدلاً من وضعها في السوق من تاجر قانوني.
علامات التحذير من عملية احتيال الاستثمار
• الشركات تقترب منك من العدم. قد يتم ذلك عن طريق مكالمة باردة أو رسالة نصية أو رسالة وسائط اجتماعية أو بريد إلكتروني أو كتيب.
• يضغطون عليك لاتخاذ قرار متسرع. إذا انضممت قبل الموعد النهائي ، فقد تكون مؤهلاً للحصول على عرض ترويجي أو مكافأة أو خصم لمدة محدودة.
• يتصلون بك باستمرار أو يرسلون لك بريدًا إلكترونيًا ، أو يبقونك على الخط. هذا لإبقائك مهتمًا حتى يتمكنوا من الضغط عليك لاتخاذ قرار متسرع.
• إذا قللوا من أهمية المخاطر مع تقديم عائد كبير ، فقد تكون عملية احتيال استثمار ، وفقًا للمثل القديم.
• يطلبون منك إبقاء الاستثمار سراً. قد يقنعك الفنان المخادع بأن فرصة الاستثمار حصرية لك وأنه لا ينبغي عليك إخبار أي شخص آخر عنها.
• لم يشتركوا في موقع FCA على الويب. لإجراء معظم عمليات الخدمات المالية في المملكة المتحدة ، يجب اعتماد الشركة وتنظيمها من قبل هيئة السلوك المالي (FCA). تحقق مع FCA لمعرفة ما إذا كانوا مسجلين.
يمكنك أيضًا التحقق من قائمة تحذير FCA لمعرفة ما إذا كنت تتعامل مع عملية احتيال معترف بها. من المرجح أن يتم الاتصال بك عن طريق مكالمة باردة إلى منزلك أو هاتفك الخلوي ، بالإضافة إلى بريد إلكتروني أو رسالة نصية. على وسائل التواصل الاجتماعي أو في كتيب ، قد يتم تسويق الاستثمار المشكوك فيه.
لقد سلمت المال إلى محتال
إذا كنت قد خسرت أموالك في عملية احتيال ، فاقرأ دليلنا لمعرفة ما عليك القيام به لاسترداد أموالك. هذه ليست سوى عدد قليل من الحيل الاستثمارية الأكثر شيوعًا.
• الحيل الهرم وبونزي. عندما يتم استخدام أموال المستثمرين الجدد لتعويض المستثمرين القدامى.
• الخيارات الثنائية هي نوع من الخيارات. يمكنك أن تربح أو تخسر بالمراهنة على ما إذا كان سعر أي شيء ، مثل الذهب أو النفط أو الأسهم ، سيرتفع أو ينخفض.
• المنتجات التي لا تخضع للرقابة. هذه الأمثلة القليلة هي الذهب والمجوهرات والنبيذ والفنادق والخيزران ومواقف السيارات والتخزين وسكن الطلاب.
• تحرير المعاش قبل الموعد المحدد. كن حذرًا من أي برنامج يعد بمساعدتك في سحب الأموال من معاشك التقاعدي قبل أن تصل إلى سن 55. قد لا ترى أموالك مرة أخرى وتواجه رسومًا ضريبية ضخمة نتيجة لذلك.
• استئجار منزل لقضاء العطلات في بلد آخر ، ينجذب المستهلكون إلى منازل خارجية منخفضة التكلفة لا وجود لها.
• الاستثمار في الأرض. تشتري قطعة أرض صغيرة بقصد بيعها إلى عامل بناء لتحقيق ربح كبير.
• الجرافين. شكل من أشكال الكربون يمكن استخدامه يومًا ما في الإلكترونيات. يمارس المحتالون ضغوطًا عليك للاستثمار على الفور. لا يتم التحكم في السوق على الإطلاق.
• تجارة العملات الأجنبية. يعد التجار غير المصرح لهم بإرجاع مضمون ، ويحصل معظم الضحايا على مكافأة صغيرة في البداية لجعلهم يعتقدون أن التاجر أصلي.
عمليات الاحتيال التي تنطوي على استثمارات عبر الإنترنت
يغري المحتالون المستهلكين بشكل متزايد بالاستثمار في العملات المشفرة والعملات الأجنبية والخيارات الثنائية عبر مواقع التواصل الاجتماعي مثل فيسبوك انستغرام تويتر . يستخدم المحتالون أحيانًا هويات معقولة لوسائل التواصل الاجتماعي أو مواقع الويب التي تتضمن مراجعات زائفة. تنصح سلطة السلوك المالي بأن المحتالين يستخدمون صورًا لأشياء فاخرة ، مثل السيارات والساعات باهظة الثمن ، لجذب المستهلكين لمتابعتها على وسائل التواصل الاجتماعي.
عمليات الاحتيال في تداول العملات الأجنبية التي يجب تجنبها
يبدو أن الإعلان رائع للغاية بحيث لا يمكن تجاهله. يروجون للاستثمار في عقود العملات الأجنبية ("العملات الأجنبية") باعتبارها ذات عوائد كبيرة ومخاطر منخفضة. حتى أنها قد توفر فرص عمل مربحة لتداول العملات الأجنبية في بعض الأحيان. هل يبدو أن هذه العروض تستحق المحاولة؟ لسوء الحظ ، هم كذلك ، ويجب على المستثمرين أن يكونوا حذرين من مثل هذه المخططات. قد تبدو وكأنها نوع أكثر تعقيدًا من فرص الاستثمار ، لكنها ليست أكثر من مظهر جديد للاحتيال المالي. بالنسبة للحكومات والمستثمرين المؤسسيين الكبار القلقين بشأن التقلبات في أسعار العملات الدولية ، يمكن أن يكون تداول الفوركس مقبولاً ، وقد يكون مناسبًا لبعض المستثمرين من القطاع الخاص. عندما يتعلق الأمر بعروض العملات ، يجب على المستثمر المنتظم توخي الحذر. تداول العملات الأجنبية خارج البورصة من قبل المستثمرين العاديين ، وفقًا للجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) ورابطة مديري الأوراق المالية في أمريكا الشمالية (NASAA) ، هو في أحسن الأحوال شديد الخطورة ، وفي أسوأ الأحوال ، احتيال صارخ.
ما هي عقود العملات الأجنبية وكيف تعمل؟
يشار إلى الحق في شراء أو بيع كمية محددة من العملات الأجنبية بسعر محدد بالدولار الأمريكي باسم عقد فوركس. تحدث الأرباح أو الخسائر عندما يتغير سعر الصرف في السوق المفتوحة لتلك العملة. من المستبعد جدًا أن يتعامل التجار الأفراد مع العملات الأجنبية. بدلاً من ذلك ، يقومون عادةً بإغلاق التزامات الشراء أو البيع الخاصة بهم وحساب صافي المكاسب أو الخسائر بمرور الوقت اعتمادًا على تقلبات سوق العملات مقابل الدولار. فيما يتعلق بحجم الدولار ، كانت أسواق الفوركس من بين الأسواق الأكثر نشاطًا في العالم. البنوك الكبيرة والشركات الدولية والحكومات والمضاربون هم من بين اللاعبين. يشكل التجار الأفراد جزءًا صغيرًا من هذا السوق. يمكن أن تتراكم الخسائر بسرعة بسبب تقلب أسعار العملات الأجنبية ، مما يؤدي إلى القضاء على الدفعة الأولى للمستثمر في لمح البصر.
ماذا تفعل السلطات؟
لجنة معاملات السلع الآجلة (CFTC) هي المنظمة الفيدرالية المسؤولة عن مراقبة أسواق السلع ، وخاصة تداول العملات الأجنبية. تتمتع العديد من هيئات الأوراق المالية بالولاية بسلطة اتخاذ إجراءات بشأن استثمارات السلع غير المشروعة بموجب قوانين الولاية الخاصة بها. في بعض الأحيان ، تتعاون CFTC والولايات في القضايا. إليك عدة أمثلة:
• في عام 2005 ، رفعت لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) ومفوض الشركات في كاليفورنيا دعوى قضائية في محكمة المقاطعة الأمريكية للمنطقة الشمالية من كاليفورنيا ضد شركة
شركة الاستشاريين الوطنيين للاستثمار . وآخرين بزعم تورطهم في عملية احتيال في الفوركس تنطوي على حوالي مليوني دولار من أموال العملاء. وفرضت المحكمة 3.4 مليون دولار كتعويضات وغرامات في عام 2006.
• تمت مقاضاة شركة شركة قسط الدخل . (PIC) وإدارتها من قبل CFTC ومجلس الأوراق المالية بولاية تكساس (TSSB) في عام 2005. رفعت CFTC و SEC دعوى قضائية في المنطقة الشمالية من تكساس ، بينما قدمت TSSB شكوى إدارية تتهمها PIC ومديريها التنفيذيين من إدارة صفقة فوركس غير قانونية بقيمة 11 مليون دولار. حتى الآن ، أمرت المحكمة الفيدرالية بمساءلة ثلاثة متهمين من الشركات عن 12 مليون دولار كتعويضات و 37 مليون دولار غرامة لكل منهم. فازت تكساس أيضًا بأوامر الإيقاف والكف ، بالإضافة إلى عدد من الملاحقات الجنائية والإدانات. رئيس PIC مسجون حاليًا بتهم تتعلق بتزويره في الفوركس.
• في عام 2003 ، رفعت لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) وإدارة خدمات المستهلك والأعمال في أوريغون دعوى قضائية أمام محكمة مقاطعة أوريغون الأمريكية ضد شركة
، Inc. قامت شركة اوريون ورئيسها ، راسل كلاين ، بخداع العملاء للحصول على جميع أموالهم تقريبًا. تعرض المدعى عليهم لعقوبات وأوامر استرداد بلغت قيمتها الإجمالية أكثر من 150 مليون دولار في عام 2006. ويقضي كلاين حاليًا بعض الوقت في السجن لدوره في احتيال فوركس.
• في عام 2002 ، قدمت لجنة تداول السلع الآجلة ، لجنة الأوراق المالية والبورصات ، وولاية يوتا شكوى تزعم فيها أن مالكي شركة تسمى "4N الصرف " انتهكوا قوانين الولاية والقوانين الفيدرالية من خلال تقديم عقود عملات أجنبية بشكل غير قانوني من خلال مخطط بونزي المزعوم الذي كلف المستثمرين ما يقرب من 15 مليون دولار .
ما هي المؤشرات الدالة على عملية احتيال؟
يجب أن تكون حذرًا للغاية إذا اتصلت بك شركة تدعي أنها تتاجر بالعملات الأجنبية وتريد منك استثمار الأموال. احترس من هذه العلامات التحذيرية:
1. كن حذرًا من المكالمات الهاتفية غير المرغوب فيها التي تعرض فرصًا للاستثمار ، لا سيما تلك الواردة من مندوبي مبيعات خارج الدولة أو شركات غير معروفة.
2. كن حذرًا للغاية إذا كنت قد تلقيت مؤخرًا كمية كبيرة من المال وبالتالي تبحث عن طريقة لاستثمارها. قد يكون المتقاعدون الذين لديهم إمكانية الوصول إلى أصول التقاعد الخاصة بهم ، على وجه الخصوص ، أهدافًا جذابة للفنانين المحتالين. من الصعب ، إن لم يكن من المستحيل ، استرداد أموالك بعد نفادها.
3. كن حذرًا من الجهود ذات الضغط العالي لإقناعك بتحويل الأموال إلى الشركة أو تحويلها على الفور ، سواء عن طريق التسليم بين عشية وضحاها أو عبر الإنترنت.
4. كن حذرا مع المال الذي تخاطر به. تعتبر استثمارات فوركس خطيرة للغاية ، حتى عندما يتم الحصول عليها من تاجر حسن السمعة. إذا كنت تفكر في الاستثمار ، فتأكد من أنك على دراية بالسلع ، والأهم من ذلك ، استثمر فقط المبلغ الذي يمكنك تحمله للتخلي عنه. لا تضع أموال الإيجار في عقد صرف أجنبي.
قبل أن تستثمر ، قم ببعض البحث.
يجب على المستثمرين التحقق من أن أي شخص يبيع استثمارًا في العملة منظم رسميًا وله سجل حافل بالنجاح. يسمح مركز معلومات حالة الانتساب (BASIC) التابع للجمعية الوطنية للعقود الآجلة (NFA) ، والمتوفر على موقع NFA على الويب ، للجمهور بالحصول على معلومات حول أي شركة أو فرد مسجل لدى CFTC ، بالإضافة إلى أي إجراءات يتم اتخاذها ضدهم. يمكنك أيضًا الاتصال بالرابطة الوطنية للعقود الآجلة على 4632-676-800-1 لمعرفة ما إذا كان شخص ما مسجلاً أم لا.
قام قسم التنفيذ التابع للجنة تداول السلع الآجلة بتطوير رقم هاتف مجاني لمساعدة أفراد الجمهور في الإبلاغ عن أي انتهاكات لقواعد السلع. اتصل بـ 866-FON-CFTC لمزيد من المعلومات (866-366-2382). علاوة على ذلك ، إذا كنت تعتقد أنك كنت ضحية لعملية احتيال فوركس ، فيمكنك الإبلاغ عنها باستخدام نموذج على موقع CFTC على الويب أو عن طريق إرسال خطاب إلى مكتب CFTC للإنفاذ التعاوني ، 1155 21st St.، NW، واشنطن العاصمة 20581 .
أخبار الاحتيال على الفوركس
بدأت المملكة المتحدة تحقيقًا جنائيًا واسع النطاق يوم الاثنين في محاولة للقبض على أي شخص قد يكون أساء استغلال سوق العملات الأجنبية. لندن هي أكبر مركز تداول العملات الأجنبية في العالم ، حيث تبلغ قيمة السوق اليومية 5.3 تريليون دولار. تم إجراء الاستفسارات الداخلية والخارجية بما في ذلك UBS (UBS) ودويتشه بنك (DB) وباركليز (BCS) ورويال بنك أوف سكوتلاند (RBS) ، من بين أمور أخرى ، من قبل السلطات المالية في جميع أنحاء العالم. أطلق مكتب الاحتيال الخطير في المملكة المتحدة تحقيقًا جديدًا ضد الأشخاص العاملين في البنوك والمؤسسات المالية ، والذي يتم تنفيذه بالتعاون مع وزارة العدل الأمريكية. في مارس ، تم إنهاء خدمة موظف في بنك إنجلترا بسبب تلاعب مزعوم في سوق العملات في جميع أنحاء العالم. تكهن بنك إنجلترا بأن الموظف ربما لم يحترم "أنظمة الرقابة الداخلية الصارمة" الخاصة به ، لكن الفحص الداخلي لم يكشف عن أي سوء سلوك. كانت هناك أيضًا تحقيقات في تحديد سعر الفائدة بين البنوك في لندن ، أو ليبور ، والذي يستخدم لتحديد أسعار الفائدة على كل شيء من قروض الطلاب إلى الرهون العقارية. ونتيجة لذلك ، عوقبت البنوك بمليارات الدولارات ، وخاطر التجار بملاحقات جنائية.
