ما هي إدارة المخاطر؟
- تشير إدارة المخاطر إلى الإجراءات المستخدمة في التداول للمساعدة في الحد من الخسائر والحفاظ على نسبة مخاطر / عوائد مواتية. يمكن أن تساعد إدارة المخاطر المتداولين على تجنب فقدان رصيد حسابهم بالكامل. يجب على المتداولين المبتدئين والخبراء ممارسة إدارة المخاطر. قبل أن نناقش تقنيات إدارة المخاطر على الحساب ، يجدر بنا التفكير في سبب أهمية إدارة المخاطر أثناء التداول والاستثمار. إدارة مخاطر التداول هي نهج شامل لتقليل الخسائر وحماية الأموال النقدية في حساب التداول الخاص بك. إنه عنصر حيوي في ترسانة كل متداول ناجح ويعمل كأساس لتطوير استراتيجية تداول جيدة. بالإضافة إلى ذلك ، يعد أمرًا بالغ الأهمية لأي صندوق تحوط أو عمل تجاري أو مستثمر رئيسي. إدارة المخاطر هي في الأساس منظور يأخذ في الاعتبار كل ما قد يحدث خطأ عند التداول. يفحص العوامل التي قد تعرض أموالك للخسارة. يرشدك إلى كيفية المضي قدمًا في كل حالة من أجل حماية ممتلكاتك.
- إذا كان التداول عبارة عن هيكل ، فإن إدارة المخاطر هي أساس المبنى. إنه يثبت جدوى استراتيجية التداول الخاصة بك. يساعدك هذا على تحديد قدرتك على المنافسة في الأسواق المالية شديدة التنافسية اليوم. لا تقتصر إدارة مخاطر التداول على الخسائر. بالإضافة إلى ذلك ، فهي تحدد هدف الربح الواقعي الذي يجب أن تهدف إليه دون تعريض أمن محفظتك للخطر. إنه ضروري أيضًا للاعبين في السوق المهتمين بالاستثمار في صندوق معين ، على سبيل المثال. ما يسمى بنسبة شارب هي واحدة من التقنيات الرئيسية التي يستخدمونها لتحديد فرصة الاستثمار المثلى. يتيح ذلك للمستثمرين تقييم عائد الاستثمار فيما يتعلق بمخاطره. بدلا من ذلك ، استراتيجية إدارة المخاطر للصندوق.
Attachment 98621
أدوات إدارة المخاطر:
- قاعدة 1٪ :
يهدف المتداولون الناجحون إلى المخاطرة بما لا يزيد عن 1٪ - 2٪ من حسابهم في كل عملية تداول. لذلك ، إذا كان لديك 10000 فرنك سويسري في حسابك وتخاطر بنسبة 1٪ - 2٪ ، فأنت تسعى إلى المخاطرة بما يتراوح بين 100 و 200 فرنك سويسري في كل معاملة. من خلال اختيار الصفقات منخفضة المخاطر ، يمكنك منع تفجير حسابك ببعض الصفقات السيئة. قد تكون زيادة المخاطر محفوفة بالمخاطر وضارة بربحيتك على المدى الطويل. يتطلب كونك استراتيجي سوق ناجح الانضباط ونهجًا نزيهًا تجاه البيانات. كما ذكرنا سابقًا ، من المستحيل الفوز بكل صفقة ، ولكن إذا كانت الخسائر محدودة بنسبة 1٪ / 2٪ من الحساب ، فإن الحساب لديه فرصة أفضل للبقاء على قيد الحياة. يتطلب الالتزام بقاعدة 1٪ إجراء فحص شامل لحجم الصفقة واستخدام وقف الخسارة.
- نسبة المخاطرة إلى الربح:
كان تحديد نسبة مخاطرة / عائد معقولة أمرًا بالغ الأهمية ، ولكن ماذا يعني ذلك؟ بمجرد تحديد موضع وقف الخسارة وجني الأرباح ، يمكنك فحص نسبة المخاطرة إلى العائد للمركز. غالبًا ما يتجنب المتداولون الناجحون الصفقات التي تقل فيها نسبة المخاطرة إلى المكافأة عن 1: 2 ؛ قد يفكر الآخرون فقط في الرهانات ذات نسبة المخاطرة والمكافأة 1: 3. هذا يعني أن المردود المحتمل للتداول يجب أن يكون على الأقل ضعف (1: 2) ، إن لم يكن ثلاثة أضعاف (1: 3) ، المخاطرة المقدرة. إذا كانت الصفقة لا تمتثل لهذا المعيار ، فسيتجنب المتداول ببساطة اتخاذ المركز. هذه لائحة تساهم بشكل كبير في الحد من التداول المفرط.
- وقف الخسارة وجني الأرباح:
من خلال استخدام وقف الخسارة ، ينشئ المتداول قدرته على تحمل المخاطر ويساعدك في تحديد نسبة مخاطر / عوائد محددة مسبقًا: أنت تعرف مقدمًا مقدار ما يمكنك الفوز به ومقدار المخاطرة الذي يمكنك المخاطرة به. يجب وضع وقف الخسائر بشكل فعال. وأفضل طريقة لتحقيق ذلك هي تحليل هيكل السوق بدلاً من مجرد تحديد أن وقف الخسارة يجب أن يكون على بعد 50 نقطة. يتم تحديد وضع وقف الخسارة بشكل متكرر باستخدام مستويات الدعم والمقاومة أو المتوسطات المتحركة أو ارتداد فيبوناتشي. أوامر جني الأرباح التي ستغلق الصفقة بشكل مربح. إذا كنت في فترة طويلة في السوق ، فسيتم وضع أمر الحد أعلى من السعر الحالي للسوق. إذا كنت تقوم ببيع السوق ، فسيكون وقف الخسارة أقل من سعر الصفقة الحالي. مرة أخرى ، فإن أفضل طريقة لتحديد الموقع الأمثل لجني الأرباح هي النظر إلى هيكل السوق. التخطيط لهذا المستوى مسبقًا يبقي العواطف بعيدة عن التجارة ويفرض عليك اختيار أفضل نسبة مخاطرة / عائد.