ما هي إدارة المخاطر؟

[borisforex]

ما هي إدارة المخاطر؟

- تشير إدارة المخاطر إلى الإجراءات المستخدمة في التداول للمساعدة في الحد من الخسائر والحفاظ على نسبة مخاطر / عوائد مواتية. يمكن أن تساعد إدارة المخاطر المتداولين على تجنب فقدان رصيد حسابهم بالكامل. يجب على المتداولين المبتدئين والخبراء ممارسة إدارة المخاطر. قبل أن نناقش تقنيات إدارة المخاطر على الحساب ، يجدر بنا التفكير في سبب أهمية إدارة المخاطر أثناء التداول والاستثمار. إدارة مخاطر التداول هي نهج شامل لتقليل الخسائر وحماية الأموال النقدية في حساب التداول الخاص بك. إنه عنصر حيوي في ترسانة كل متداول ناجح ويعمل كأساس لتطوير استراتيجية تداول جيدة. بالإضافة إلى ذلك ، يعد أمرًا بالغ الأهمية لأي صندوق تحوط أو عمل تجاري أو مستثمر رئيسي. إدارة المخاطر هي في الأساس منظور يأخذ في الاعتبار كل ما قد يحدث خطأ عند التداول. يفحص العوامل التي قد تعرض أموالك للخسارة. يرشدك إلى كيفية المضي قدمًا في كل حالة من أجل حماية ممتلكاتك.

- إذا كان التداول عبارة عن هيكل ، فإن إدارة المخاطر هي أساس المبنى. إنه يثبت جدوى استراتيجية التداول الخاصة بك. يساعدك هذا على تحديد قدرتك على المنافسة في الأسواق المالية شديدة التنافسية اليوم. لا تقتصر إدارة مخاطر التداول على الخسائر. بالإضافة إلى ذلك ، فهي تحدد هدف الربح الواقعي الذي يجب أن تهدف إليه دون تعريض أمن محفظتك للخطر. إنه ضروري أيضًا للاعبين في السوق المهتمين بالاستثمار في صندوق معين ، على سبيل المثال. ما يسمى بنسبة شارب هي واحدة من التقنيات الرئيسية التي يستخدمونها لتحديد فرصة الاستثمار المثلى. يتيح ذلك للمستثمرين تقييم عائد الاستثمار فيما يتعلق بمخاطره. بدلا من ذلك ، استراتيجية إدارة المخاطر للصندوق.

Attachment 98621

أدوات إدارة المخاطر:

- قاعدة 1٪ :
يهدف المتداولون الناجحون إلى المخاطرة بما لا يزيد عن 1٪ - 2٪ من حسابهم في كل عملية تداول. لذلك ، إذا كان لديك 10000 فرنك سويسري في حسابك وتخاطر بنسبة 1٪ - 2٪ ، فأنت تسعى إلى المخاطرة بما يتراوح بين 100 و 200 فرنك سويسري في كل معاملة. من خلال اختيار الصفقات منخفضة المخاطر ، يمكنك منع تفجير حسابك ببعض الصفقات السيئة. قد تكون زيادة المخاطر محفوفة بالمخاطر وضارة بربحيتك على المدى الطويل. يتطلب كونك استراتيجي سوق ناجح الانضباط ونهجًا نزيهًا تجاه البيانات. كما ذكرنا سابقًا ، من المستحيل الفوز بكل صفقة ، ولكن إذا كانت الخسائر محدودة بنسبة 1٪ / 2٪ من الحساب ، فإن الحساب لديه فرصة أفضل للبقاء على قيد الحياة. يتطلب الالتزام بقاعدة 1٪ إجراء فحص شامل لحجم الصفقة واستخدام وقف الخسارة.

- نسبة المخاطرة إلى الربح:
كان تحديد نسبة مخاطرة / عائد معقولة أمرًا بالغ الأهمية ، ولكن ماذا يعني ذلك؟ بمجرد تحديد موضع وقف الخسارة وجني الأرباح ، يمكنك فحص نسبة المخاطرة إلى العائد للمركز. غالبًا ما يتجنب المتداولون الناجحون الصفقات التي تقل فيها نسبة المخاطرة إلى المكافأة عن 1: 2 ؛ قد يفكر الآخرون فقط في الرهانات ذات نسبة المخاطرة والمكافأة 1: 3. هذا يعني أن المردود المحتمل للتداول يجب أن يكون على الأقل ضعف (1: 2) ، إن لم يكن ثلاثة أضعاف (1: 3) ، المخاطرة المقدرة. إذا كانت الصفقة لا تمتثل لهذا المعيار ، فسيتجنب المتداول ببساطة اتخاذ المركز. هذه لائحة تساهم بشكل كبير في الحد من التداول المفرط.

- وقف الخسارة وجني الأرباح:
من خلال استخدام وقف الخسارة ، ينشئ المتداول قدرته على تحمل المخاطر ويساعدك في تحديد نسبة مخاطر / عوائد محددة مسبقًا: أنت تعرف مقدمًا مقدار ما يمكنك الفوز به ومقدار المخاطرة الذي يمكنك المخاطرة به. يجب وضع وقف الخسائر بشكل فعال. وأفضل طريقة لتحقيق ذلك هي تحليل هيكل السوق بدلاً من مجرد تحديد أن وقف الخسارة يجب أن يكون على بعد 50 نقطة. يتم تحديد وضع وقف الخسارة بشكل متكرر باستخدام مستويات الدعم والمقاومة أو المتوسطات المتحركة أو ارتداد فيبوناتشي. أوامر جني الأرباح التي ستغلق الصفقة بشكل مربح. إذا كنت في فترة طويلة في السوق ، فسيتم وضع أمر الحد أعلى من السعر الحالي للسوق. إذا كنت تقوم ببيع السوق ، فسيكون وقف الخسارة أقل من سعر الصفقة الحالي. مرة أخرى ، فإن أفضل طريقة لتحديد الموقع الأمثل لجني الأرباح هي النظر إلى هيكل السوق. التخطيط لهذا المستوى مسبقًا يبقي العواطف بعيدة عن التجارة ويفرض عليك اختيار أفضل نسبة مخاطرة / عائد.

[Fahmy]

السلام عليكم ورحمه الله تعالى وبركاته.
أهلاً ومرحباً بكل إخواني واخواتي ومدير منتدى فوركس العرب تحيه طيبه لشخصكم الكريم وبعد موضوعنا اليوم يتحدث عن اداره المخاطر

ان اداره المخاطر تبدا من استخدامك الاستراتيجيه قويه تستطيع ان تتداول بها وتجذب لك الكثير من الاموال ولا تعرضك الى الخساره بالنسبه كبيرا بعد ذلك يجب عليك ان تقوم بالتداول بمبلغ جيد ولا تقوم بالمخاطره بالمبلغ بحيث يكون نسبه المخاطره لديك لا تتعدى الخمسه في المئه من اصل المال الخاص بك اما اذا زاد عن ذلك فانت تعرض نفسك الى خساره كبيره لا تستطيع ان تتحملها وهذا ما ينصح به اغلب المتداولين الذين لديهم خبره كافيه في مجال التداول.

ويجب علينا ان نعلم ان السوق التداول سوق عالي المخاطره في نسبه المخاطره فيه تتعدى الستين في المئه وهو يحتاج الى الشخص الذكي الذي يعمل بدهاء كبير ويعرف ما ما يقوم به من امور اثناء التداول.

اخي الكريم ان من الامور المهمه التي يجب ان يهتم بها اي متداول هي اداره المخاطر في اداره المخاطر من الامور التي تتيح لك النجاح في سوق الفوركس.
ولكي تستطيع ان نجاح في اداره المخاطر في سوق الفوركس يجب ان تحتوي الاستراتيجيه الخاصه بك على اداره المخاطر وان يكون من ضمن الاشياء التي تحتويها استراتيجيتك والتي يتضمنها اداره راس المال الخاصه بك.

واداره المخاطر تبدا من امر وقف الخساره في سوق الفوركس فيجب على المتداول ان يتضمن داخل استراتيجية التداول الخاصة به أمر وقف الخسارة.

كذلك من من الأمور الاساسيه لإدارة المخاطر إداره راس المال بإحترافيه والالتزام بالخطه المعده لذلك كذلك أن يكون اللوت مناسب لرأس المال فلا يكون كبير فياخذ المال كله.
مع تمنياتي القلبية للجميع بالنجاح والتوفيق الدائم ولاتنسى الإعجاب والتقييم للموضوع وشكراً.

[CounselorMahmoud]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته اخي الكريم مشكوراً علي طرح موضوعك الهام بشأن إدارة رأسمال في مجال الفوركس

في بداية الكلام قبل الحديث عن إدارة رأسمال لابد أن يكون التعريف لما هيه رأسمال في التدوال اولا

ما ماهي إدارة رأسمال في مجال الفوركس في ادارة راس المال في التداول يجب ان تنظم رأس المال مع استراتيجة التداول الخاصة بك بمعنى عندما يكون هناك صفقة رابحة يجب ان تربح بنسبة اكبر بكثير من الصفقة الخاسرة وهذا سيجعلك بالنهاية رابح حتى لو انك خسرت 50% من صفقات فإذا خسرت 10 صفقات كل واحدة منها ب 50 نقطة سيكون المجموع خسارة 500 نقطة

فكرة اداره رأسمال تقوم علي حد انك ماذا تريد أن تخسر في كل صفقة علي حد شرح مبسط انا شخصيا اري ان افضل مخاطر لرسمال في التدوال مخاطرة من 5 الي10 في المائة من إجمالي حسابك في كل الصفقات المفتوحه عموما

يعني لو حسابك 1000 دولار أقصي خسارة منطقية تتحملها هي 50 بحد أقصى 100 دولار
قواعد إدارة رأسمال في التدوال

إستخدام أمر وقف الخسارة
أحد أهم الأدوات الفعالة والتي تلعب دورا هاما في إدارة رأس المال، فأمر وقف الخسارة يجنب المتاجر التحركات العنيفة في السوق والتي قد تؤدي إلى هلاك الحساب تحديد أمر وقف الخسارة يوضع بعناية وفقا لحجم المخاطرة التي يُمكن أن يتحملها المتاجر فإذا تحرك السوق في الاتجاه المعاكس لصفقتك فإنك لن تخسر أكثر مما قمت بتحديده باستخدام امر وقف الخسارة

القاعدة الثانية
تحديد النسبة المعرضة للمخاطرة من رأس المال في الصفقة الواحدة Risk%وهي نسبة الأموال المعرضة للفقدان من الحساب في حالة خسارة صفقة واحدة والتي يمكن أن يتحملها المتاجر بالاشارة الي ما سبق ذكره

اخر القواعد الهامة في إدارة رأس المال
تحديد عقود التداول بناءً على حجم الأموال المعرضة للمخاطرة Lot
يتم تحديد حجم العقود بناءً على حجم الأموال المعرضة للمخاطرة ولكن عليك أولاً أن تحدد ما هو عدد نقاط وقف الخسارة، ومنه يمكنك تحديد حجم عقود التداول كالتالي
عدد العقود = حجم الأموال المعرضة للمخاطرة ÷ (عدد نقاط وقف الخسارة × قيمة النقطة )
عدد العقود = 200 دولار÷ ( 50 نقطة × 10 دولارات قيمة النقطة ) = 0.4 عقد قياسي = 4 عقود مصغرة

[karsatayna]

السلام عليكم ورحمه الله تعالي وبركاته اولا تحياتي لك تخي الكريم اما بعد فمن الامور التي لا يختلف عليها احد هي ان الفوركس من الاسواق الخطرة حقا ومليئة بالمخاطرة وكل شركات الوساطة بكتب فى صفحتها الرئيسية تحذير مثبت من هذه المخاطر لذلك تعتبر ادارة المخاطر وادارة راس المال من اهم النقط التى يجب على المتاحر العمال عليها فى التداول ومعرفتها جيدا لذلك يعد سبب خسارة العديد من المتداولين أموالهم فى الفوركس هى قلة خبرتهم فى إدارة أموالهم فى الفوركس لذلك يجب أن تكون حريص جدا علي اموالك قبل دخول السوق وافضل طريقه للتخلص من هذه المخاتره ثقف نفسك ويعد وقف الخسارة في شكل إدارة المخاطر الأداة الأكثر فائدة ويجب أن نستخدمها بحكمة فاذا استطاع الانسان مننا تحقيق ذلك والالتزام بهذه الامور فهو في امان تام وكامل ويمكنه الاستمرار والنجاح غير ذلك هيكون ايامه في هذا العمل معدودة فبكل تأكيد ان هذا الامر هو جوهر الاستمرار فى سوق الفوركس و هو كذلك يمثل التحذير الذى تضعه جميع شركات التداول فى الواجهة الرئيسية لموقعها و هو ان تداول العقود و الفروقات يحتوى على نسبة عالية من المخاطر و لذلك يجب على كل متداول ان يدرك مدى خطورة سوق الفوركس و ان يلتزم تحقيق نسبة الربح المعقولة و يبتعد كل البعد عن المخاطرة و يتمسك بادارة راس المال فالمعروف لدي جميع متاجري الفوركس الزين يودون الاستمراية في الاستثمار في الفوركس ان حجم المخاطرة كبير جدا وان لازم نلتزم باساليب التداول والامان وتعد إدارة المخاطر هي من اهم الامور التي ينبغي على المتداول الاهتمام بها ،وذلك في الحفاظ على راس المال اكبير قدر ممكن بحيث تكون إدارة راس المال في عدة امور منها الالتزام في وضع لوت مناسب عند الدخول في صفقة وعدم استخدام لوت مرتفع مقارنتاً في راس المال وايضاً وضع امر وقف الخسارة من الامور المهمة في ادراة راس المال لان امر وقف الخسار في حالة انعكاس السعر سوف تخرج على خسارة بسيطة افضل من مرجنة الحساب فنحن نلجي اليها لتجنب المخاوف من الخسارة الحتيمة التي نتعرض لها وزيادة نسبة الارباح بشكل تدريجي وفي النهايه اتمناء ان يكون جميع اعضاء وزوار منتدى فوركس العرب في اتم الصحة والعافية واتمناء للجميع التوفيق والنجاح ومع تقبل مروري

[zeinabb]

اداره المخاطر و اداره راس المال هي احد عوامل النجاح التي يحتاج اليها كل متداول في مجال الفوركس واداره المخاطر هي استخدام وقف على الخساره وعدم الطمع والدخول بنسبه تتناسب مع راس المال ولا تزيد نسبه المخاطر عنا ثلاثه بالماء او 5% على الاقصر لان المخاطر الكبيره الدخول في صفقات بعقود كبيره سوف تؤدي الى خسائر كثيره وتؤدي الى خروجك من الفوركس فبدون تحقيق اي ارباح ولذلك فمن المهم اداره المخاطر ومن اهمها اداره راس المال وايضا يجب عليك استخدام وقف الخساره وان يكون وقف الخساره قليل والهدف من الارباح يكون كبير

[ohabaiba]

باستخدام إستراتيجية مناسبة لإدارة المخاطر تتعلم متى يجب أن تخاطر ومقدار المخاطرة في كل تداول أنت تعلم أنه يمكن أن تكون صفقة خاسرة لدخول السوق دون تحليل السوق وتقييم المخاطر المناسب أنت تبني خطة تداول وتتأكد من أنك لا تسلك طريقًا آخر غير مذكور في خطتك
يمكنك الاستفادة من تنويع الأموال لتقسيم المخاطر على أصول مختلفة هذا يكون من اساسيات استخدام اداره المخاطر
ناتي للخطوهر التاليه من اداره المخاطر وهو استخدام امر وقف الخساره فانه لابد من استخدامه في الصفقات التي ندخلها وهذا لتقليل المخاطر التي سوف تلاخقنا ان تركنا الصفقات بدون امر وقف الخساره

[emadomda]

يوجد نوعان من الأخطار، أحدهما يتعلق بالنواحي المعنوية والاجتماعية للأشخاص ولا يؤثر مباشرة على النواحي الاقتصادية والمالية لهم لذلك فهو يعرف بالأخطار المعنوية (الغير اقتصادية)،والنوع الثاني يتعلق بالنواحي الاقتصادية والمالية للأشخاص وعلى ذلك يسمى بالأخطار الاقتصادية والتي تؤثر مباشرة على اقتصادياتهم.

أولا- الأخطار المعنوية (الغير اقتصادية):
وهي التي يكون ناتج تحقق مسبباتها خسارة معنوية بحتة أي ليس لها صلة بالنواحي المالية والاقتصادية للأشخاص مثلاً وفاة مصلح ديني أو صديق عزيز أو قائد وزعيم عظيم، حيث أن بقاء اى من هؤلاء أو وفاته لا يعود على الشخص الآخر بأي ربح أو خسارة في الدخل أو الممتلكات بطريق مباشر، لكنهاً تؤثر تأثيرا موجبا أو سالبا فى حالته المعنوية والنفسية..

ثانيا- الأخطار الاقتصادية:
وهي تلك الأخطار التي يكون ناتج تحقق مسبباتها خسارة اقتصادية، عادة يتحملها الشخص متخذ القرار في شكل فقدان للدخل أو نقص في قيمته أو فقدان للأصل أو نقص في قيمته أو أيضا في شكل انخفاض للمبيعات وما يترتب على ذلك من تحقق خسائر.

وتظهر هذه الأخطار واضحة بالنسبة لخطر الوفاة المرتبط بفقدان الدخل، وبالنسبة خطر الحريق المرتبط بفقدان الأصل، وما إلى ذلك من أخطار اقتصادية متعلقة بفقد نواحي مالية أو اقتصادية ويتعرض لها جميع عناصر الإنتاج، وهي رأس المال والعمل والأرض والإدارة.

أنواع الأخطار الإقتصادية:
تنقسم الأخطار الاقتصادية بحسب نشأتها إلى أخطار شخصية أي المضاربة والأخطار الطبيعية أي البحتة، حيث يمكن التفرقة بينهما إذا ما تم البحث عن سبب نشأتها وفيما يلي تحديد مفهوم كل منهما:

1. الأخطار الشخصية (المضاربة):

وهي تلك الأخطار التي يتسبب في نشأتها ظواهر يخلقها الإنسان بنفسه ولنفسه بفرض تحقيق منفعة أو ربح أو مصلحة إلا أنه يخشى عدم تحقيق هذا الهدف (الربح) وتظهر هذه الأخطار واضحة في جميع الأعمال التجارية والصناعية وأعمال الخدمات والتي تنشأ بقصد تحقيق ربح من التعامل فيها. مثال الشخص الذي يشتري أسهم فى سوق الأوراق المالية فإنه يحقق ربح إذا أرتفع سعر السهم ويخشى الخسارة وهى هبوط سعر السهم.

2. الأخطار الطبيعية (البحتة):

وهي التي تتسبب عن ظواهر طبيعية وعامة ليس للإنسان دخل في وجودها ولا يمكنه تجنبها بأى حال من الأحوال، ويترتب على تحقيقها خسارة مالية مؤكدة ولا يوجد مجال بها لأي مضاربة، وهذه الأخطار غالبا ما تنطوي على فرصة الخسارة بالنسبة للشئ المعرض للخطر، أي لا يتوقع أحد من تحققها أي ربح ومن أمثلة هذه الأخطار خطر الوفاة الذي يترتب عليه انقطاع الدخل، وخطر الحريق الذي يترتب عليه فقد أو نقصر في قيمة الشئ المعرض للخطر، و أخطار الزلازل والبراكين والفيضانات

[mogamal]

يعد تقليل المخاطر في تداول الفوركس أمرًا بسيطًا يمكنك التداول بأحجام صفقات أصغر أو إذا كنت تتداول يمكنك إغلاق جزء من الصفقة مما سيحرر الهامش ويسمح لك بمزيد من مساحة التنفس

الطريقة الأكثر أمانًا للتداول هي معرفة المبلغ الذي ترغب في خسارته في أي صفقة معينة وعدم تجاوزها ضع أمر إيقاف الخسارة الذي سيقطع خسارتك عند هذا المبلغ المحدد ويلتزم به

لكي تصبح متداولًا محترفًا وتجذب رأس مال جادًا ، يجب عليك البقاء على قيد الحياة خلال دورات السوق المختلفة كما تحتاج إلى تطوير المهارات التي من شأنها أن تحد من سلبياتك هذا ما تفعله إدارة المخاطر

[Fadl22]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
المخاطرة تعني مقدار المال الذي يمكن المخاطرة به اثناء التداول تعتبر ادارة المخاطر احداي الاستراتيجيات التي يمكن استخدامها لتقليل الخسائر وحماية راس المال الخاص بك وتعتبر اداة ناجحة يستخدمها المتداول الناجح من اجل تحقيق ارباح ويعتبر ادارة المخاطر امر مهم للغاية في مجا ل التداول فيحب علي المتداول عند دخول السوق معرفة مقدار المخاطر التي يمكن ان يتحملها الحساب الخاص به وبشير مفهوم ادارة المخاطر الي تقليل المخاطر التي يمكن ان يتعرض لها المتداول

[aboshref]

اداره المخاطر مهمة جدا لان الجشع هو عدو المتداول ، ولن يكون الأمر يستحق ذلك إلا إذا تمكن المتداول من تحديد هذه السمة السلبية للتداول والتأكد من إزالتها قبل أن تسبب له ضررًا أكثر مما كان متوقعًا. المتداول الجشع هو الذي يريد أن يخرج كثيرًا من السوق ، صحيح أن الرافعة المالية تسمح لنا باستخدام الأموال الصغيرة للتحكم في ربح كبير ، لكن المتداول الجشع قد يرغب كثيرًا في ذلك. لا أقترح أن يدمج المتداول الجشع في مسيرته التجارية لأنه يمكن أن يدمر حياته المهنية تمامًا وربما ينهيها. يستخدم أحجامًا كبيرة جدًا من اللوت ، والدخول في صفقات أكثر مما هو مطلوب أو التداول خارج خطة تداول واحدة ، يجب على المتداول الذي يريد حقًا البقاء في السوق لفترة طويلة التأكد من تجنب هذه الأشياء تمامًا.