ما مقدار الرافعة المالية المناسبة لك في تداولات الفوركس؟
- يتطلب فهم كيفية تداول العملات الأجنبية فهمًا عميقًا لاقتصاد كل دولة وظروفها السياسية ، فضلاً عن الاقتصاد الكلي العالمي وتأثير التقلبات على أسواق معينة. ومع ذلك ، فإن الحقيقة هي أن متداولي الفوركس لأول مرة غالبًا ما يتعثرون بسبب قضايا مثل الاقتصاد أو التمويل العالمي. بدلاً من ذلك ، غالبًا ما يكون النقص الأساسي في فهم كيفية التعامل مع الرافعة المالية في صميم خسائر التداول. وفقًا للمعلومات التي قدمتها شركات السمسرة الرئيسية في تداول العملات الأجنبية كجزء من قانون دود-فرانك لإصلاح وول ستريت وحماية المستهلك ، فإن الغالبية العظمى من مستهلكي صرف العملات الأجنبية بالتجزئة يتعرضون لخسارة. كثيرا ما يتم الاستشهاد بسوء تطبيق الرافعة المالية كمصدر لهذه الخسائر. 1 تناقش هذه المقالة مخاطر استخدام الرافعة المالية المفرطة في أسواق الفوركس ، وتحدد استراتيجيات لتقليل مستويات الرافعة المالية الضارة ، وتوجه القراء حول كيفية تحديد المستوى المناسب من التعرض لمستوى راحتهم.
- الرافعة المالية هي نسبة ، وهي أداة مالية تسمح لك بتعزيز تعرضك عن طريق اقتراض المال. على سبيل المثال ، الرافعة المالية بنسبة 50: 1 تعني أنه مقابل كل دولار واحد في رصيد الحساب (رصيد الحساب) ، فإن المتداول لديه القدرة على التحكم بما يصل إلى خمسين دولارًا. الرافعة المالية 200: 1 تعني أنه مقابل كل دولار في رصيد الحساب ، فإن المتداول لديه القدرة على التحكم بما يصل إلى 200 دولار أمريكي. على عكس تداول الأسهم النموذجي ، لا تتكون الرافعة المالية في سوق المشتقات من قرض من شركة الوساطة. تستند المشتقات إلى اتفاقيات أو عقود ، وبالتالي لا تتطلب أي شكل من أشكال التمويل. الهامش ، الذي يرتبط ارتباطًا وثيقًا بالرافعة المالية ، هو مفهوم مهم آخر يجب فهمه. يتم تخصيص نسبة من حساب التداول من قبل الوسطاء لفتح المراكز والحفاظ عليها ، وهذا هو سبب استخدام عبارة "تداول الهامش".
Attachment 98636
مخاطر الرافعة المالية العالية:
يستخدم المستثمر الرافعة المالية عندما يقترض المال من أجل الاستثمار في أصل معين أو شرائه. في معظم الأوقات ، يتم الحصول على رأس المال لتداول العملات الأجنبية من خلال وسيط. في حين أن تجار الفوركس قادرون على اقتراض مبالغ كبيرة من رأس المال لتلبية متطلبات الهامش الأولية ، فإنهم سيستفيدون أكثر بكثير من الصفقات المربحة. قبل الأزمة المالية ، كان العديد من الوسطاء قادرين على تقديم نسب رافعة مالية هائلة تصل إلى 400: 1 للعملاء. قد يتحكم المتداول في ما يقرب من 100000 دولار من العملات في أسواق الفوركس العالمية بإيداع مبدئي يبلغ 250 دولارًا فقط ، وفقًا لهذا الحساب. نتيجة للقوانين المالية المطبقة في عام 2010 ، كانت نسبة الرافعة المالية التي يمكن للوسطاء تقديمها للمتداولين المقيمين في الولايات المتحدة محدودة بنسبة 50: 1. (لا تزال كمية كبيرة إلى حد ما). 2 هذا يعني أنه يمكن للمتداولين التحكم في 12500 دولار من العملات مع نفس الإيداع البالغ 250 دولارًا الذي قاموا به سابقًا. لذا ، هل يجب على متداول العملات المبتدئ أن يبدأ بحد أدنى من الرافعة المالية ، مثل 5: 1 ، أم يجب أن يغتنم الفرصة ويزيد الرافعة المالية إلى 50: 1 أو أعلى؟ قبل الرد ، من الضروري التفكير في العديد من الأمثلة التي توضح مقدار الأموال التي يمكن ربحها أو خسارتها عند استخدام مستويات مختلفة من الرافعة المالية.
مثال على استخدام الحد الأقصى للرافعة المالية:
تخيل أن المتداول "أ" لديه رصيد نقدي قدره 10000 دولار في حسابه. عندما يختارون استخدام الرافعة المالية ، يمكنهم التداول بما يصل إلى 500000 دولار. هذا يعني أنه يمكنهم تحقيق ربح بنسبة 50: 1. هذا يعادل خمسة عقود عادية في عالم تداول العملات الأجنبية. في الصرف الأجنبي ، هناك ثلاثة أحجام تداول أساسية: عقد عادي (100000 وحدة من عملة التسعير) ، ولوت صغير (10000 وحدة من العملة الأساسية) ، ولوت صغير (1000 وحدة من العملة الأساسية) (1000 وحدة) من عملة الاقتباس). النقطة هي وحدة قياس الحركة. تتوافق كل حركة أحادية النقطة في عقد نموذجي مع تغيير قدره عشر وحدات. كل تقلب من نقطة واحدة سيكلف المتداول 50 دولارًا لأنه حصل على خمسة عقود قياسية بتكلفة 10 دولارات لكل لوت قياسي مضروبًا في خمسة عقود قياسية. على سبيل المثال ، إذا ذهبت صفقة ضد المستثمر بمقدار 50 نقطة ، فسيخسر المستثمر 50 نقطة مضروبة في 50 دولارًا تساوي 2500 دولار. هذا يمثل ربع إجمالي رصيد حساب التداول البالغ 10،000 دولار.