تعرف على أساسيات إدارة المخاطر في سوق الفوركس

[borisforex]

تعرف على أساسيات إدارة مخاطر الفوركس:
تسمح الإدارة السليمة والفعالة لمخاطر تداول العملات الأجنبية لتجار الفوركس بتقليل خسائرهم التي تحدث نتيجة لتقلبات أسعار الصرف. وبالتالي ، فإن وجود خطة إدارة مخاطر فوركس جيدة ومناسبة يمكن أن يجعل تداول العملات أكثر تحكمًا وأمانًا وأقل إجهادًا. في هذه المقالة ، سأحاول قدر الإمكان تغطية أساسيات إدارة مخاطر الفوركس وكيفية دمجها بشكل أفضل في عملية التداول الخاصة بك.

ما هي إدارة مخاطر الفوركس؟
تشتمل إدارة مخاطر الفوركس على الإجراءات الفردية التي تسمح لتجار الفوركس بمنع الجانب السلبي للتداول أو حمايته منه. المزيد من المخاطر يعني فرصة أكبر لتحقيق عوائد كبيرة (أرباح ضخمة) ، ولكن أيضًا فرصة أكبر لخسائر كبيرة. لذا ، فإن القدرة على إدارة مستويات المخاطر لتقليل الخسارة ، مع تعظيم المكاسب ، هي مهارة ضرورية ومهمة لأي متداول. كيف المتداول القيام بذلك؟ يمكن أن تشمل إدارة المخاطر تحديد الحجم المناسب للمركز (اللوت) ، وتحديد وقف الخسائر ، وكذلك التحكم في العواطف عند الدخول والخروج من المراكز في السوق. إذا تم تنفيذها بشكل جيد ، يمكن أن تكون هذه التدابير هي الفرق بين التداول المربح وخسارة كل شيء.



أهم 5 أساسيات لإدارة مخاطر الفوركس:

1. إيقاف الخسائر: يعد استخدام أوامر وقف الخسارة ، التي يتم وضعها لإغلاق صفقة مفتوحة تلقائيًا عند الوصول إلى سعر معين ، مفهومًا مهمًا آخر يجب فهمه للإدارة الفعالة للمخاطر في تداول العملات الأجنبية. إن معرفة النقطة التي تريد الخروج منها مسبقًا من المركز يعني أنه يمكنك المساعدة في منع الخسائر الكبيرة المحتملة أثناء التقلبات العالية. يجب على التجار استخدام نقاط الوقف والحدود أيضًا لفرض نسبة المخاطرة والمكافأة 1: 1 أو أعلى. بالنسبة إلى 1: 1 ، هذا يعني أنك تخاطر بدولار واحد لربح دولار واحد. ضع حدًا وإيقافًا لكل صفقة ، وتأكد من أن الحد على الأقل بعيدًا عن سعر السوق الحالي مثل نقطة توقفك.

2. الرغبة في المخاطرة: يعد العمل على شهيتك للمخاطر أمرًا أساسيًا للإدارة الجيدة والمناسبة للمخاطر. يجب أن يسأل التجار: ما المبلغ الذي أرغب في خسارته في صفقة واحدة؟ هذا مهم بشكل خاص لمعظم أزواج العملات المتقلبة ، مثل بعض عملات الأسواق الناشئة. السيولة في تداول الفوركس هي أيضًا عامل رئيسي يؤثر على إدارة المخاطر ، حيث أن أزواج العملات الأقل سيولة قد تعني أنه من الصعب الدخول والخروج من المراكز بالسعر الذي تريده. إذا كنت لا تعرف مدى شعورك بالراحة تجاه الخسارة في صفقة واحدة ، فقد ينتهي الأمر بحجم مركزك (لوتك) مرتفعًا للغاية ، مما يؤدي إلى خسائر قد تؤثر على قدرتك على فتح صفقة أخرى - أو أسوأ. لنفترض أن 50٪ من تداولاتك فائزون. على المدى الطويل ، من الناحية الحسابية ، يمكنك توقع حدوث تداولات خاسرة متعددة على التوالي. على مدى مهنة تداول 20000 صفقة ، تشير الاحتمالات إلى أنك ستواجه 26 خسارة متتالية في مرحلة ما. يحدد هذا أهمية معرفة شهيتك للمخاطرة ، حيث يجب أن تكون جاهزًا ، بأموال كافية في حسابك ، عندما تضرب الركض السيئ. إذن ، ما مقدار المخاطرة في كل صفقة تداول واحدة؟ القاعدة الأساسية الجيدة هي المخاطرة فقط بنسبة تتراوح بين 1 و 3٪ من رصيد حسابك لكل صفقة. على سبيل المثال ، إذا كان لديك حساب بقيمة 50000 دولار ، فإن مبلغ المخاطرة لكل صفقة واحدة سيكون من 500 إلى 1500 دولار.

3. التحكم في عواطفك: من الضروري أن تكون قادرًا على التحكم في عواطف التداول وإدارتها عند المخاطرة بأموالك في أي سوق مالي ، وخاصة سوق الصرف الأجنبي. ترك الجشع والإثارة والخوف يؤثران على قرارات التداول الخاصة بك قد يعرضك لمخاطر لا داعي لها. لمساعدتك على إخراج عواطفك من المعادلة والتداول بموضوعية ، يمكن أن يساعدك الاحتفاظ بسجل أو مجلة فوركس على تحسين استراتيجياتك بناءً على بيانات سابقة ، وليس بناءً على مشاعرك.

4. حجم المركز: يعد اختيار العدد الصحيح للعقود التي تأخذها في صفقة ما أمرًا حيويًا لأن حجم اللوت الصحيح سيساعد في منع حسابك وزيادة الفرص.
لتحديد حجم اللوت الخاص بك ، سيتعين عليك تحديد موضع الإيقاف وتحديد نسبة المخاطرة وأيضًا تقييم تكلفة النقطة وحجم اللوت.

5. الرافعة المالية: تسمح الرافعة المالية في الفوركس للمتداولين باكتساب المزيد من الانكشاف مما قد يسمح به حساب التداول الخاص بهم ، مما يعني أن هناك احتمالية أعلى للربح ، ولكن أيضًا مخاطر أعلى. لذلك ، يجب إدارة النفوذ بعناية. أثناء البحث عن كيفية أداء المتداولين بناءً على مقدار رأس المال التجاري المستخدم ، وجدت أن المتداولين الذين لديهم أرصدة أصغر في حساباتهم ، بشكل عام ، يتمتعون برافعة مالية أعلى بكثير من المتداولين الذين لديهم أرصدة أكبر في حساباتهم. ومع ذلك ، فإن المتداولين الذين يستخدمون رافعة مالية أقل شهدوا نتائج أفضل بكثير من متداولي رصيد الحساب الأصغر الذين يستخدمون مستويات أعلى من 20 إلى 1. حقق متداولو رصيد الحساب الأكبر (باستخدام متوسط ​​الرافعة المالية من 5 إلى 1) أرباحًا تزيد عن 80٪ أكثر من متداولي رصيد الحساب الأصغر (باستخدام متوسط ​​الرافعة المالية من 26 إلى 1). بناءً على هذه المعلومات ، على الأقل عند البدء ، من المستحسن أن يكون المتداولون حذرين للغاية عند استخدام الرافعة المالية وأن يكونوا على دراية بالمخاطر التي تشكلها.

[Rezgui123]

يعمل سوق الصرف الأجنبي، المعروف أيضا باسم سوق الفوركس ()، على تسهيل شراء وبيع العملات في مختلف أنحاء العالم مثل الأسهم. والهدف النهائي من تجارة النقد الأجنبي هو تحقيق بعض من صافي الربح من خلال الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر أعلى.

يمكن للمتداولين في الفوركس الاستفادة من اختيار حفنة من العملات للتداول عليها، بخلاف المتداولين بسوق الأسهم حيث يجب عليهم تحليل آلاف الشركات والقطاعات لاتخاذ القرار المناسب واختيار الأسهم الأنسب لهم.

من حيث حجم التداول، فإن أسواق العملات الأجنبية هي الأكبر في العالم. ونظرا لحجم التداول العالي سوق الفوركس، فهو يتم تصنيفه كأصول ذات سيولة عالية.
مخاطر الرافعة المالية:
أولاً ما معنى الرافعة المالية؟ تعني ببساطة نسبة كمية حجم الشراء أو البيع في أي صفقة إلى إيداع هامش الأمن المطلوب.. يتطلب تداول العملات الأجنبية استثمار مبدئي صغير، يدعى الهامش، وذلك للوصول إلى الصفقات الكبيرة في العملات الأجنبية.

يمكن أن تؤدي التقلبات الصغيرة في الأسعار إلى أن يطلب من المستثمر لدفع هامش إضافي.

في ظل ظروف السوق المتقلبة، والتهافت على استخدام قوة الرفع قد يؤدي إلى خسائر كبيرة في زيادة الاستثمارات الأولية. فأنت ببساطة يمكنك أن تخسر كافة أموالك التي أودعتها لدى وسيط تداول العملات الاجنبية كهوامش تأمين.

مخاطر سعر الفائدة:
نعرف جميعاً أن أسعار الفائدة لها تأثير كبير على أسعار الصرف بالبلدان. في حال ارتفاع أسعار الفائدة في بلد ما، فإن ذلك سوف يعمل على تعزيز وتقوية عملتها نتيجة تدفق الاستثمارات في أصول هذا البلد، حيث أن قوة العملة سوف تؤدي بالتالي الى عوائد أعلى. وعلى العكس من ذلك، إذا انخفضت أسعار الفائدة، سوف تضعف عملتها حيث قد يبدأ المستثمرين بسحب استثماراتهم.

ويرجع ذلك إلى طبيعة سعر الفائدة وتأثيرها غير المباشر على أسعار الصرف. وما يهمنا هنا هو أن الفرق بين قيم العملات يمكن أن يسبب تغيير أسعار الفوركس بشكل كبير.

مخاطر العمليات:
الطرف المقابل في المعاملات المالية هي الشركة التي توفر الأصول للمستثمر (التي يتم من خلالها الصفقة). وهكذا يشير مخاطر الطرف المقابل لخطر التخلف عن السداد من تاجر أو وسيط تداول عملات اجنبية في صفقة معينة. في الصفقات النقد الأجنبي، فإن التداولات الفورية والمؤجلة غير مضمونة بغرفة مقاصة.

في تداول العملات الفوري، تأتي مخاطر الطرف المقابل من القدرة المالية (السيولة). في ظل ظروف السوق المتقلبة، قد يكون الطرف المقابل غير قادر أو يرفض التقييد بعقود.

مخاطر الدول:
عند ، وتقرير خيارات الاستثمار في العملات، لا بد من تقييم هيكل واستقرار البلد التي تنوي الاستثمار في عملتها. في كثير من البلدان النامية والعالم الثالث، تعتبر أسعار الصرف مرتبطة بسعر عملة عالمية مثل الدولار الأمريكي.

في هذه الظروف، يتعين على البنوك المركزية أن تحافظ على احتياطيات كافية من تلك العملة للحفاظ على سعر صرف ثابت.

يمكن أن تحدث أزمة عملة بسبب خلل التوازن المتكرر وعجز السداد مما يؤدي إلى انخفاض قيمة العملة. وهذا يمكن أن يكون له آثار كبيرة على تجارة النقد الأجنبي وأسعاره.

نظرا لطبيعة المضاربة في الاستثمار، إذا اعتقد بعض المستثمرين أن العملة سوف تتراجع قيمتها، فهم سوف يبدئون في سحب أصولهم، مما يزيد من خفض قيمة العملة. وفيما يتعلق بتداول العملات الأجنبية، فإن أزمات العملة تزيد من مخاطر السيولة ومخاطر الائتمان بالإضافة الى ضعف جاذبية عملة البلد.
استراتيجيات تجنب الخسائر
والآن بعد أن تحدثنا حول مخاطر تداول الفوركس، سنقوم بذكر أهم الاستراتيجيات التي يجب إتباعها لتجنب الخسائر الفادحة، والمخاطر التي يتضمنها هذا السوق.

لا تقم أبداً بالمخاطرة بالأموال التي لا يمكنك أن تخسرها… فيجب دائماً أن تتوقع الخسارة كما تتوقع الربح. فحين تتعرض للمخاطرة بأموال كثيرة هذا سيؤدي بدوره أن تفقد رأس المال، وبالتالي ستكون قراراتك غير متزنة وسيعرضك هذا الى المزيد من المخاطر.
لا تبدأ ابداً بمبالغ كبيرة وأجعل تداولك في حدود حسابك. فبعض يقدمون تداول حتى 50:1، ولكن نحن ننصحك بإبقاء تداولاتك في حدود ما يبقيك آمناً. هذا يعني أنك لا ينبغي أن تقوم بفتح صفقات بقيمة 100,000$ مع حساب بقيمة 2,000$. ليست هناك حاجة لجعل نسبة كبيرة كل يوم على أموالك. انها أكثر أهمية لجعل نسب مستمرة بدلا من الشركات الكبيرة.
استخدام أوامر وقف الخسارة بصورة صحيحة. أوامر وقف الخسارة تفعل تماماً كما يمكنك أن تفهم من اسمها، هي بالفعل تجنبك المزيد من الخسائر في حال كانت الصفقة لا تسير في صالحك، فلا يمكن تتوقع كيف يمكن ان تسير الصفقات، فنعم يمكنك تحقيق مكاسب كبيرة ولكن عامل الخطر دائماً موجود.
ولكن الحيلة هنا هو أن تعرف أين تحديداً يجب وضع هذا الأمر، وهو ما ستعرفه مع بعض الخبرة. يمكن لأوامر وقف الخسار أن تكون يدوية، أي أن تقوم بضبطها موقعها يدوياً عند تحرك السعر باستخدام مؤشرات الأسعار، أو أن يكون أوتوماتيكياً بأن تقوم بضبطه بعدد نقاط محددة بعد نقطة الدخول.


وهناك أيضاً برامج كمبيوتر تمكنك من استخدام أساليب أخرى لوقف الخسارة المتحرك آليا، منها “” والذي يتيح لك تثبيت برنامج آلي لتحريك وقف الخسارة تبعاً لمتوسطات الحركة. هذا بالإضافة إلى أداة والتي تحمي تداولاتك من المخاطر.

مع هذه القائمة الطويلة من المخاطر والخسائر المصاحبة لعمليات تداول العملات الأجنبية، فقد تكون حجم الخسائر المتوقعة لهذا السوق هي أكثر مما كان متوقعاً لها في البداية. ويرجع ذلك إلى طبيعة صفقات الاستدانة، فيمكن أن تصل بنا خسارة الرسوم الهامشية المبدئية إلى خسائر كبيرة وأصول غير سائلة.

وعلاوة على ذلك فروق التوقيت، والقضايا السياسية يمكن أن يكون لها تداعيات بعيدة المدى على الأسواق المالية وعملات البلدان.

في حين أن سوق تداول الفوركس هو الأعلى حجما، فإن مخاطرة واضحة ومتعددة ويمكن أن تؤدي إلى خسائر فادحة، خاصة ان لم تقم بإتباع استراتيجيات الحد من مخاطر هذا السوق.

[Gehad Anwar]

من منطلق ان احنا بنتعامل مع نظام الي للتعرف على جودة النص فاعتقد ان سهل جدا ان اي موضوع أو رد يتاخد سطرين سطرين ويتعمل عليه بحث في جوجل يمكن ان تجربها بنفسك , بالتالي اذا اتضح ان المحتوى منسوخ كلاً أو جزءاً فهذا يعني خروجه من برنامج البونص وربما الحظر لا قدر الله ارجو ان اكون قدمت مساعدة مفيدة في المستقبل .. تحياتي

[AdamCole]

ان اول ما يجب على من يريد العمل فى التداول فى الاسواق المالية تعلمه هو ادارة المخاطر على الرغم
من انها سهلة التطبيق الا ان الفوائد التى تاتى من تطبيقها كبيره بالنسبة لمن يريد ان يعمل فى اسواق الفوركس
ادارة المخاطر تجعل المتداول قادر على التحكم فى نسبة المخاطرة التى يتعرض لها رصيد حسابة عند الدخول
فى صفقة من الصفقات و كذلك تعمل على الحد من الخسارة التى يكون التسرع و القرار الخاطئ و عدم الانضباط
هى السبب فى حدوثها و تجعل من المتداول ايضا على معرفة مسبقة من القدر الذى سوف يخسرة من رصيد
حسابة فى حالة خسارته للصفقة او القدر الذى سوف يزيد به راسمالة فى حالة تحقيقة لربح و كذلك تعمل ادارة
المخاطر على تحقيق الانضباط لدى المتداول وقت التداول و عدم توتره اثناء فترة عمل الصفقة كذلك تغنية
عن متابعة الرسم البيانى بشكل مستمر و انما يمكن ان يتابعة على فترات زمنية متباعدة و توفر له الهدوء
و تتلخص ادارة المخاطر فى تحديد نسبة من راس المال المستخدم فى التداول يتم التداول بناء عليها
و هى هذه النسبة تختلف من متداول لاخر و يفضل ن تكون صغيرة بالنسبة للمتداول الذى لازال لدية
خبرة قليلة فى التداول او لازال فى طور التعليم و يمكنه زيادتها مع الوقت و اكتساب الخبرة و مهارات
التداول و عند وصول خسارة المتداول للنسبة التى قرر ان يتداول بناء عليها عليه ان يتوقف عن التداول
فورا و ان يرجع الى دراسة الاسباب التى ادت الى هذه الخسارة و ان يعمل على علاجها حتى
يستطيع ان يستمر فى التداول فى الاسواق المالية .

[mogamal]

أن تداول الفوركس يتضمن الرافعة المالية ويستخدم المتداولون الهامش ، فهناك مخاطر إضافية مرتبطة بتداول الفوركس مقارنة بفئات الأصول الأخرى. تتقلب قيم العملات بانتظام ، ولكن بزيادات صغيرة للغاية ، مما يعني أنه يجب على المتداولين تنفيذ صفقات ضخمة (باستخدام الرافعة المالية) من أجل الربح.
هذه الرافعة المالية مفيدة إذا ربح المتداول صفقه لأنه يزيد الأرباح. ومع ذلك ، فمن المحتمل أن تضاعف الخسائر إلى النقطة التي تتجاوز فيها مبلغ القرض الأولي. بالإضافة إلى ذلك ، إذا انخفضت قيمة العملة بشكل كبير ، فإن مستخدمي الرافعة المالية يعرضون أنفسهم لطلبات الهامش ، والتي قد تتطلب منهم بيع الأسهم المكتسبة بالنقد المقترض بخسارة. بصرف النظر عن الخسائر المحتملة

[rikomolo]

الخسارة فى سوق الفوركس هى اكبر المخاطر هنا وثم يندرج اسفلها العديد من المخاطرات ولكن فى النهاية تكمن المخاطرة فى انها تؤدى الى الخسارة
ولكن المتداول الذى لديه خطة تداول هو اكثر المتداولين نجاحا والقادرين على وضع بنود فى خطة التداول يتجنبون بها التعرض للخسارة
واهم تلك البنود هو وجود طريقة جيدة لتحليل السوق واختيار الصفقات
الى جانب خطة ادارة راس مال جيدة تتحكم فى نسبة المخاطرة

[Fahmy]

السلام عليكم ورحمه الله تعالى وبركاته.
أهلاً ومرحباً بكل إخواني واخواتي ومدير منتدى فوركس العرب تحيه طيبه لشخصكم الكريم وبعد موضوعنا اليوم يتحدث عن تعرف على أساسيات إداره المخاطر.


ان اداره المخاطر تبدا من استخدامك الاستراتيجيه قويه تستطيع ان تتداول بها وتجذب لك الكثير من الاموال ولا تعرضك الى الخساره بالنسبه كبيرا بعد ذلك يجب عليك ان تقوم بالتداول بمبلغ جيد ولا تقوم بالمخاطره بالمبلغ بحيث يكون نسبه المخاطره لديك لا تتعدى الخمسه في المئه من اصل المال الخاص بك اما اذا زاد عن ذلك فانت تعرض نفسك الى خساره كبيره لا تستطيع ان تتحملها وهذا ما ينصح به اغلب المتداولين الذين لديهم خبره كافيه في مجال التداول.


ويجب علينا ان نعلم ان السوق التداول سوق عالي المخاطره في نسبه المخاطره فيه تتعدى الستين في المئه وهو يحتاج الى الشخص الذكي الذي يعمل بدهاء كبير ويعرف ما ما يقوم به من امور اثناء التداول.


اخي الكريم ان من الامور المهمه التي يجب ان يهتم بها اي متداول هي اداره المخاطر في اداره المخاطر من الامور التي تتيح لك النجاح في سوق الفوركس.
ولكي تستطيع ان نجاح في اداره المخاطر في سوق الفوركس يجب ان تحتوي الاستراتيجيه الخاصه بك على اداره المخاطر وان يكون من ضمن الاشياء التي تحتويها استراتيجيتك والتي يتضمنها اداره راس المال الخاصه بك.


واداره المخاطر تبدا من امر وقف الخساره في سوق الفوركس فيجب على المتداول ان يتضمن داخل استراتيجية التداول الخاصة به أمر وقف الخسارة.


كذلك من من الأمور الاساسيه لإدارة المخاطر إداره راس المال بإحترافيه والالتزام بالخطه المعده لذلك كذلك أن يكون اللوت مناسب لرأس المال فلا يكون كبير فياخذ المال كله.
مع تمنياتي القلبية للجميع بالنجاح والتوفيق الدائم ولاتنسى الإعجاب والتقييم للموضوع وشكراً.