نظرة عامة : شرح ادارة راس المال كيف تكون

[tazi larbi]

السلام عليكم اخوتي ننقلت لكم موضوع مهم جدا عن ادارة راس المال بالشرح الوافي والسلس انشاء الله يكون مفيد
عالم التداول يعد مجال إستثماري ويحتاج إلى التعامل مع قواعد إدراة رأس المال Money Management طبقا للقواعد المعمول بها في عالم الإستثمار. تقوم فكرة إدارة رأس المال على وضع ضوابط لتحديد أحجام الأموال التي سيتم الدخول بها السوق مع حساب حجم المخاطرة المسموح به في كل صفقة على حدة.


يعتبر تحقيق الربح فى التداول فى الفوركس مجرد جزء من عملية التداول ولكن الجزء الأصعب فيها هو كيفية التعامل بشكل صحيح مع الخسائر المالية والعمل على تحجميها والخروج من الصفقات بأقل الخسائر الممكنة، فعندما تكون خسائرك محدودة فهذا يجعل مدة تواجدك فى السوق طويلة حتى لو تحرك السوق ضد مصلحتك، توجد العديد من الطرق التى تعمل على تقليل الخسائر ولكن من أفضل تلك الطرق هو تحديد الحد الأقصى للخسارة.

ما المقصود بالحد الأقصى للخسارة أو الخسارة القصوى؟

هى حجم الأموال القصوى التى من الممكن أن تتحمل خسارتها خلال عملية التداول، ويعنى ذلك أن مهما كانت حجم الخسائر فإن تحديدك لحد أقصى للخسارة من رصيدك يجعلك مطمئنًا وتستطيع التحكم فى إنفعالاتك والتفكير بشكل جيد دون ضغوط نفسية، حيث أن معظم المتداولين يخسروا أموالهم لأنهم لم يضعوا إستراتيجية جيدة للتداول وتركوا حساباتهم عرضة للخسائر المتلاحقة بدون تحديد لحجم الخسائر التى يمكن تحملها.

مثال على ذلك:

إذا كان فى حساب التداول الخاص بك نحو 1000 دولار، وقررت التداول ب100 دولار فمن المتوقع أن تخسر ثلاث مرات متتالية وبالتالى ستخسر من محفظتك الإستثمارية لتصل إلى 400 دولار، وقد ذلك يجعلك أن تدخل مرة أخرى للتداول ب200 دولار معتقدًا بأن هذه المرة قد تكون فرصة للتحقيق الربح بعد الثلاث خسائر المتتالية.

وفي مثال أخر: إذا كان حجم الحساب 1000$ ونسبة المخاطرة 5% إذا فإن حجم الأموال المعرضة للخسارة تكون كالتالي:

حجم الأموال المعرضة للخسارة = ((النسبة المحددة ÷ 100) × حجم الحساب)
حجم الأموال المعرضة للخسارة = ((5 ÷ 100) × 1000 دولار) = 50 دولار.
ماذا يحدث إذا ما قرر المتداول تكملة عملية التداول بدون وضع حد أقصى للخسارة؟

إذا قرر المتداول إستكمال تداولاته ب100 دولار فى الصفقة التالية من خلال المثال السابق إعتقادًا منه أنها فرصة للربح، ففى حالة خسارته ستنخفض أمواله لتصل إلى 250 دولار، وبالتالى فإن الفرصة لتحقيق الربح تكاد تكون منعدمة لأنه لابد عليه أن يربح نحو 150% من رأس ماله هذا بالإضافة إلى خسارة رأس المال، فى المقابل إن وضع حد أقصى للخسارة يجنبك التعرض لمثل هذا الموقف.

أمر وقف الخسارة وكيفية تحديد حجم العقود

عليك أولاً أن تحدد ما هو عدد نقاط وقف الخسارة ثم يتم تحديد حجم العقود أو الصفقات بناء على نسبة الأموال المعرضة للمخاطرة كالتالي:

عدد العقود = حجم الأموال المعرضة للمخاطرة ÷ (عدد نقاط أمر وقف الخسارة × قيمة النقطة )
عدد العقود = 200 دولار÷ ( 50 نقطة × 10 دولارات قيمة النقطة ) = 0.4 عقد أو لوت
ما السبب الرئيسى فى الإخفاق والتعرض للخسائر المتتالية؟

إن السبب الأساسى فى خروج العديد من المتداولين من السوق هو الإدارة الضعيفة لرأس المال وعدم الإلتزام بأساسيات وقواعد التداول مما يؤدي الى الإستمرار المخاطرة بحجم كبير من الأموال، مما يستنزف المتداول. الإدارة الذكية لنسبة المخاطرة تجعل المتداول يحافظ على إستمراره في السوق على المدى الطويل والمحافظة على أمواله.

العوامل التى تؤدى إلى زيادة الربح وتقليص الخسائر

من أهم الأسباب التى تزيد من أرباحك وتقلل خسائرك هو وضع حد أدنى للخسارة، بالإضافة إلى فتح عدد كبير من الصفقات مع الإلتزام بتطبيق القواعد الأساسية لإدارة رأس المال.

وأخيرا يجب دائما على المتداول تحديد نسبة العائد للمخاطرة بحيث لا تقل عن 1:2 حسب المتعارف عليه كقاعدة رئيسية. على متداول الفوركس عند فتح حساب تداول الإلتزام يقواعد وقوانين صارمة لإدارة رأس المال وعدم الإلتفات لمغريات المكسب السريع أو صفقة خارج إطار نظام إدارة رأس المال مهما كانت مغريات السوق. حتى في حالة حدوث خسارة متتالية في الصفقات ولكن على المقياس الموسمي أو السنوى ستتمكن من حساب مدى كفاءة خطة إدارة رأس المال المتبعة.
اتمنى لكم النجاح والله الموفق

[Ayman Abdellatif]

السلام عليكم ورحمة الله و بركاتة اخى الكريم اولا اشكرك على هذا الموضوع المفيد عن ادارة راس المال
و ارى ان ادارة راس المال يجب ان تكون اولى خطوات تعلم التداول اى تسبق تعلم ماهية التداول فيجب
على كل متداول ان يضع لنفسة خطة لادارة راس مالة بالشكل الصحيح التى يضمن بها المحافظة على هذا
المال اولا ثم يفكر فى تحقيق الربح و ارى ان ادرة المخاطر هى جزء لا يتجزء من ادارة راس المال
و النسبة المتعارف عليها و المقبولة من المخاطر تتراوح بين 10% الى 20% من رصيد الحساب
و نظرا للتقلبات التى تحدث فى الاسواق هذه الايام ارى ان يكون العائد الى المخاطرة بنسبة 1:1.5
فهذا افضل من ان نبالغ فى تحديد الهدف مع تمنياتى لك و للجميع بالتوفيق .

[mido elshabrawy]

السلام عليكم و رحمه الله و بركاته
اخي العزيز كنت بالفعل ان أدارة رأس المال هي من اهم النقاط المحورية التي تحدد النتائج النهائية للمتداول
و حجم الارباح و حجم الخسائر علي مجمل حسابة في نهاية كل اسبوع و نهاية كل شهر و نهاية كل سنه
و كما ذكرت عن كيفيه تحديد نسب المخاطرة من قيمة رأس المال و كيفية تحديد قيمة العقد وفقاً لتلك النسب التي حددتها سلفاً
فأن نسب المخاطرة تختلف من متداول الي متداول أخر و تكون علي حسب شهية المخاطرة و حالة النفسية
و انا شخصيا استطيع الالتزام بخطة أدارة رأس المال لمدة قد تصل من خمس شهور الي ثماني شهور
قبل ان تبداء لدي شهية المخاطرة بالارتفاع و التخلي عن أحدي مبادئ أدارة رأس المال من تغيير حجم العقود او زياده عدد الصفقات
او عد الالتزام بمواضع اوامر وقف الخسارة و جني الارباحو هنا يكون قد تخلينا عن أدارة رأس المال و التي ياتي معها معدلات خسائر كبيرة
لذلك دائما نحاول الالتزام بقواعد أدارة رأس المال و شروطها و ننبة علي الاخوه الاعضاء بذلك و خصوصا المبتدئيين
و كما ذكرت انت في مووضعك ان من انسب نسب التداول هي 5% من قيمة رأس المال لأجمالي عدد الصفقات المفتوحة
و كلما كانت تلك النسبة أقل كلما كان أفضل لحسابك و يجعل لديك الاستمرارية أكثر في السوق
تقبلو مروري و بالتوفيق للجميع ان شاء الله

[skylol]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
اخي الغالي انا اتفق معك في ادارة راس المال واهميتها لان المتداول الذي لا يهتم بادارة راس المال لن ينجح في سوق الفوركس لان الفوركس يعتبر خطير جدا لذلك يجب على المتداول ان يبدا في التعلم اولا حتى يصبح متمكن في الفوركس ويفضل ان يتعلم من المصادر المدفوعة الموثوقة وبعد اتمام التعلم على المتداول ان يتداول على الحساب التجريبي لفترة اقل شيء يكون 6 شهور ثم بعد ذلك يبحث عن شركة موثوقة ذات ترخيص قوي ويقوم بتجريب التداول باقل ايداع مثل 100 دولار ويجرب الايداع والسحب وهل الشركة تدعم اللغة العربية ام لا وبعد ان ترتاح للشركة ممكن تودع فيها مبالغ اكبر المهم من كل ذلك ان تتداول بادارة راس مال صارمة وبلوت موحد لكل الصفقات ويجب ان يكون لديك استراتيجية محددة للعمل بها وبالتوفيق للجميع

[theprof]

ادارة راس المال هى وسلية هامة للغاية للحد من المخاطر فى اى سوق من الاسواق ويمكن ذلك عن طريق توزيع الاستثمارات عبر مجموعة كبيرة من صفقات التداول بذلك ستحقق التوازن بين الاستثمار الناجح والذى بالطبع ياخذ وقت طويل وبين الاستثمار العدوانى الذى قد يقضى على راس مال المتداول بسرعةوتؤدى الادارة الصحيحة لراس المال الى الحفاظ على راس مال المتداول على مدار الوقت وتمكنك من التجارة بهدوء اكثر وتقلل ايضا من الخسائر التى تنتج عن التداول والخسائر بطبيعة الحال هى جزء لا يتجزء من الاستثمار فى الاسواق المالية.اجمع الخبراء فى سوق الفوركس و كل الاحصائيات على ان الخسائر القصوى للمتداول المحترف فى صفقة واحدةلا يجب ان يتعدى من 5% الى 10% من اجمالى راس المال الذى يتداول به بحد اقصى اما المتداول الذى يدخل صفقة قد يخسر فيها 25% من راس مالة فهو متداول قد يفقد كل محفظته بسرعه بعد سلسلة قصيرة من الخسائر وبالقطع قد يتعرض اى متداول الى سلسلة قصيرة من الخسائرلكنه يبقى فى السوق لانه يتداول ب 5% من راس ماله لذلك تذكر ان الطمع او الجشع هو اكبر عدو للمتداول

[Midoo55]

كما نعلم جميعا التعامل فى أسواق المال يعنى التعامل فى الأموال و بما أنك تتعامل فى الاموال فيجب أن تعلم كيف تدير الاموال مثلا يجب أن تحدد نسبه رأس المال التى ستدخل بها من المحفظه و ما التى ستحتفظ بها خارج السوق (الهامش المستخدم و الهامش الحر)و ما هو حجم النقطه بالنسبه للدخول هل هو 1$ أو 2$ أو ....أو 10$ أو أيا كان
فى الواقع تعتبر أداره رأس المال فى الفوركس هى تطبيق لمبدأ نراه دائما فى حياتنا العامه فحتى لو أصطدمنا بالخسائر فى البدايه فمع أستخدامنا لقوعد سليمه و ممستمره سنجد فى النهايه انك تستطيع التحكم فى خسائرك و كما تعطى الحياه فرص خاسره فهى تعطى أيضا فرص رابحه تستطيع بها أن تقلص من خسائرها فمثلا بأفتراض أنك دخلت 6 فرص خسرت فى 3 و ربحت فى 3 و لكنك تعتمد على مبدأ الذى ينص على عدم الدخول فى فرصه ربحها أقل من ضعف وقف خسارتها فستجد انك على الرغم انك تعرضت لعدد من الفرص الخاسره يساوى عدد الفرص الرابحه ألا أن ربحك يساوى ضعف خسارتك

بعض القواعد في ادارة رأس المال :-
ألقاعدة الأولي :-
يجب أن تكون طريقتك في أدارة رأس المال ذات هدف ودائما الطريقة الجيده في ادارة رأس المال وطريقة ربح المال طريقة ممله كلما كانت ممله كلما كانت ناجحه
ألقاعده الثانية
ضع لنفسك هدف في الربح تخيل ان لديك استراتيجية تحقق لك 800 دولار في الشهر من أصل 10000 دولار معني ذلك أن يمكنك مضاعفه رأس مالك خلال عام
القاعدة الثالثه :
تجارة العملات ليست تجارة حظ او قمار انما هي تجاره مثل أي تجاره أخري , تحتاج لوقت وتدريب ومال لتحقق ربح مثل اي مشروع أخر

[abousara]

السلام عليكم و رحمة الله تعالى و بركاته
سارة الصفقات يمكن أن تؤثر على رصيد حسابك. تريد استرداد أموالك. لذلك قررت زيادة المبلغ للاستثمار في التجارة القادمة. على أمل أن يكون الفائز ، وبالتالي استرداد أموالك المفقودة.
للأسف ، إذا خسرت هذه التجارة ، فسيكون رصيد حسابك أسوأ.
عالم التداول يعد مجال إستثماري ويحتاج إلى التعامل مع قواعد إدراة رأس المال Money Management طبقا للقواعد المعمول بها في عالم الإستثمار. تقوم فكرة إدارة رأس المال على وضع ضوابط لتحديد أحجام الأموال التي سيتم الدخول بها السوق مع حساب حجم المخاطرة المسموح به في كل صفقة على حدة.
يعتبر تحقيق الربح فى التداول فى الفوركس مجرد جزء من عملية التداول ولكن الجزء الأصعب فيها هو كيفية التعامل بشكل صحيح مع الخسائر المالية والعمل على تحجميها والخروج من الصفقات بأقل الخسائر الممكنة، فعندما تكون خسائرك محدودة فهذا يجعل مدة تواجدك فى السوق طويلة حتى لو تحرك السوق ضد مصلحتك، توجد العديد من الطرق التى تعمل على تقليل الخسائر ولكن من أفضل تلك الطرق هو تحديد الحد الأقصى للخسارة.

[boshra]

يُعد تقصي الربح فى التبادل فى الفوركس مجرد قسم من عملية التبادل ولكن الجزء الأصعب فيها هو أسلوب التداول على نحو صحيح مع الخسائر المالية والعمل على تحجميها والخروج من العمليات التجارية بأقل الخسائر الممكنة فعندما تكون خسائرك مقيدة فهذا يجعل مدة تواجدك فى مكان البيع والشراء طويلة حتى لو تحرك مكان البيع والشراء مقابل مصلحتك تبقى الكثير من الأساليب التى تعمل على تخفيض الخسائر ولكن من أفضل هذه الأساليب هو تحديد الحد الأقصى للخسارة.إدارة رأس المال هي النقطة الحرجة التي تبدو الاختلاف بين الفائزين والخاسرين لقد استقر أنه لو كان هناك (100) دكاكين ابتدءوا متاجرتهم مستخدمين نظاماً ناجحا بنسبة (60%) فإنه لاغير (5) متاجرين فائزين في آخر العام وعلى الرغم من (60%) نسبة فوز نسق المتاجرة فإن (95%) من المتاجرين سوف يخسرون نتيجة لـ سوء إدارة رأس المال.

[sanaa abdelwaha]

في وجهة نظري، ادارة راس المال لا تحتاج لكل هذه التعقيدات فقط كل ما عليك فعله انك تختار رافعه ماليه بما يناسب راس مالك اولا، 2-تكف عن الطمع لان ده بداية الخساره... وكل ال انت محتاجه انك قبل ما تخش الصفقه تبقا دارسها كويس والاستوب لوز لازم يبقا حد اقصي10%من راس مالك والربح لا يكون خرافي 100-200نقطه في حالة انك مش بتشتغل سكالبينج ده كويس

[Meno69]

اخى الكريم اسمح لى فى البداية ان اشكرك على هذا العرض المتميز عن ادارة راس المال فهى مهمة فى اى مجال و ليس
الفوركس فقط فاى تجارة يجب ان يتم التخطيط لها جيدا قبل الدخول فيها لذلك بالنسبة للمشاريع تعتمد ايضا
على دراسة الجدوى التى تخطط المشروع الى مراحل نمو متتالية و بالتالى فان ادرة راس الما لخاصتا فى مجال الفوركس
تعتبر مهمة جدا لان الاسواق عرضة للتقلب من وقت لاخر و بالتالى من الحكمة ان نتاجر بنسبة من المال الذى
خصصناه للمتجارة به فى ذها السوق بتقسيمة على نسب من المخاطرة فعند وصولة الى النسبة المخصصة له يجب
ان نتوقف عن التداول و بحث اسباب الخسارة و هل لازال هذ المجال يتناسب مع قدرة المتداول فى ان يستمر فيه
ام عليه التوقف و الانسحاب منه و تختلف نسبة المخاطرة من شخص لاخر و كذلك العائد لصفقة الواحدة مقارنتا بالخسارة
المنتظرة منها فى حال تحققها من متاجر الى اخر مع تمنياتى بالتوفيق